Банки и службы финансового мониторинга могут обратить внимание на примечания к переводам, если в них встречаются шутливые или неоднозначные фразы.

Примеры пометок, которые могут вызвать подозрения: за долю в бизнесе, на общак, плата за аренду, за услуги, покупка люстры.

Такие пометки могут быть расценены как признаки предпринимательской деятельности с личной карты или незаконного финансового посредничества.

Если перевод покажется подозрительным, банк может временно ограничить операции по счёту.