Российские банки могут активнее запрашивать у вкладчиков документы, подтверждающие происхождение средств, особенно при крупных или нетипичных операциях.

Финансовые аналитики советуют заранее подготовить такие документы тем, кто регулярно переводит крупные суммы между банками в поисках более выгодных ставок.

«Банк может запросить документы, которые подтверждают происхождение денег», — отмечают эксперты.

Проверки проводятся в рамках требований закона № 115‑ФЗ о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также в соответствии с подходами Банка России к оценке операций клиентов.