Российские банки будут выяснять происхождение денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличными. Соответствующие методические рекомендации подготовил Центральный банк России.

Новые меры направлены на выявление подозрительных финансовых операций, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путём.

Проверки коснутся граждан, которые вносят на банковские счета от 5 миллионов рублей за одну операцию или в общей сложности за месяц. Аналогичные требования распространяются и на операции с наличной иностранной валютой.

Предусмотрены исключения. Банки могут не применять рекомендации к клиентам, чья хозяйственная деятельность предполагает расчёты наличными. Кроме того, избежать дополнительного внимания со стороны кредитных организаций можно, предоставив документы, подтверждающие финансовое положение и происхождение средств.

В Центробанке подчеркнули, что рекомендации затронут лишь небольшую часть клиентов банков и не повлияют на добросовестных граждан.