Банк может заблокировать перевод, если заподозрит мошенничество. Даже перевод себе через СБП суммой от 200 000 ₽ может стать поводом для проверки, особенно если операция выбивается из вашего обычного поведения.

Что может насторожить банк:

• снятие наличных в первые сутки после получения кредита;
• смена номера телефона для входа в приложение перед крупным переводом;
• необычные операции по сумме, времени или месту, отличающиеся от привычек клиента;
• переводы на новые, ранее не используемые счета или карты;
• активность в ночное время, если вы обычно спите;
• резкое увеличение числа транзакций за короткий период;
• попытка вывести все средства со счета разом;
• использование VPN или вход с незнакомого устройства.

Как избежать блокировки:

• заранее предупредите банк о планируемой крупной операции через службу поддержки или мобильное приложение;
• держите при себе документы, подтверждающие источник средств (договор, справка о доходах).

Банки таким образом борются с мошенниками, но под раздачу могут попасть и добросовестные клиенты. Лучше заранее уведомить банк, чем потом доказывать, что вы не злоумышленник.